涉案金额恐达$40亿！澳5大银行彻查房贷欺诈，这类买家要悬了？（图）

针对国内外日益猖獗的房贷欺诈行为，澳洲国民银行（NAB）近日发出严厉警告。

目前，澳洲各大银行正对由外部代理人推介的可疑房贷展开内部调查，并积极向警方和监管机构举报。

上周末，NAB公开呼吁，国家亟需制定一项统一的经济犯罪战略。

NAB发言人指出，要有效应对这一威胁，银行、监管机构、执法部门和政府之间的合作模式必须发生根本性转变。

“如果没有这种转变，我们就有可能只关注个别案件，而其背后的全球网络仍在继续运作。这是一个全系统问题，需要全系统应对。”

澳洲的贷款机构正试图打击涉及抵押贷款欺诈的庞大房地产和投资咨询公司、会计师和经纪人网络。

据澳洲五大贷款机构估算，目前可能有高达40亿澳元的欺诈性抵押贷款被用于在本地购置房产。

尽管负责调查金融犯罪的政府机构AUSTRAC已成立了名为“Fintel Alliance”的公私合作联盟，但NAB认为现有力度仍远远不够，仅靠个别行业的努力无异于杯水车薪。

为此，NAB极力倡导制定一项国家经济犯罪战略。

该战略旨在建立一种协调一致的国家联动机制，通过加强情报共享、深化跨部门合作以及统一监管环境，从而从源头上彻底切断经济犯罪链条。

据《澳洲金融评论报》上周日发表的一篇深度报道披露，各大贷款机构正与政府联手，筹建一个针对可疑或欺诈交易的“黑名单”登记册，重点记录违规的抵押贷款经纪人。

未来，该登记册的覆盖范围还可能扩大至存在不当及违规行为的银行在职及离职员工。

报道还详细揭露了防不胜防的行业乱象：部分因违规被解雇的银行员工，在离职后迅速“改头换面”，以抵押贷款经纪人的新身份重新入行，并继续参与房贷欺诈。

此外，该报获得的一份NAB内部调查文件显示，部分犯罪团伙正是通过伪造财务报表和税务评估报告，从而瞒天过海，轻松骗取巨额贷款。